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为保证合同顺利实施，纠纷处理程序也需要预先选择拟定。 (二)经济环境 项目融资的成功需要良好的经济环境。良好的经济环境包括：国家经济和产业政策，发达的经济和高增长速度、良好发达的基础设施、配套产业，完善规范的市场机制、资本市场、银行体系、税务体系，良好的自然环境、生活和生存环境等等。项目融资方案设计中着重需要考察分析经济环境对融资的限制和影响，这些影响将作用于融资方案、影响融资成本和融资风险。 对经济环境的调查主要包括资本市场、银行体系、证券市场、税务体系等。 例题：对经济环境的调查主要包括( )。 a．资本市场 b．证券市场 c．税务体系 d．银行体系 e．国家经济和产业政策 答案：a．b．c、d 分析：对经济环境的调查主要包括资本市场、银行体系、证券市场、税务体系等。 (三)融资渠道 融资渠道主要有： (1)政府资金。 (2)国内外银行等金融机构的贷款。 (3)国内外证券市场。 (4)非银行金融机构的资金。 (5)外国政府的资金。 本资料来源于贵-州-学-习-网 工程考试注册咨询工程师 WWW.GZU521.COM (6)国内外企业、团体、个人的资金。 资金来源一般分为直接融资和间接融资。直接融资是指从资本市场上直接发行股票或债券取得资金，以及公司股东投入资金。间接融资是指从银行及非银行金融机构借贷的信贷资金。 例题：下列说法正确的是( )。 a. 政府资金，包括财政预算内及预算外的资金，可能是无偿的 b．非银行金融机构，包括信托投资公司、投资基金公司、风险投资公司、保险公司、租赁公司 c．外国政府资金可能以贷款或赠款方式提供 d．直接融资是指从银行及非银行金融机构借贷的信贷资金 e．国内外企业、团体、个人的资金不属于融资渠道 答案：a．b．c 分析：直接融资是指从资本市场上直接发行股票或债券取得资金，以及公司股东投入资金。间接融资是指从银行及非银行金融机构借贷的信贷资金。 国内外企业、团体、个人的资金是融资主渠道之一。 (四)税务条件 (五)投资政策 二、项目的融资组织形式 按照形成项目的融资信用体系划分，项目的融资分为两种基本的融资方式：新设项目法人融资与既有项目法人融资。 例题：两种基本的融资方式是按照形成项目的融资( )体系划分的。 a．保险 b．信用 c．周转 d．结构 答案：b 分析：按照形成项目的融资信用体系划分，项目的融资分为两种基本的融资方式：新设项目法人融资与既有项目法人融资。 (一)新设项目法人融资 新设项目法人融资又称项目融资(以下称项目融资)。以项目投资所形成的资产、未来的收益或权益作为建立项目融资信用的基础，取得债务融资。项目的股本投资方不对项目的借款提供担保或只提供部分担保。 例题：新设项目法人融资又称( )。 a．项目融资 b．新设法人融资 c．法人融资 d．新设融资 答案：a 分析：新设项目法人融资又称项目融资。 1．有限追索与无追索权项目融资 采取有限追索项目融资，项目的发起人或股本投资人只对项目的借款承担有限的担保责任，即项目公司的债权人只能对项目公司的股东或发起人追索有限的责任。追索的有限性表现在时间及金额两个方面。 无追索权项目融资方式，目前多半用于有一定垄断性的特许经营投资项目。 例题：关于有限追索项目融资，下列正确的说法是( )。 a．项目发起人对项目借款负有限担保责任 b．追索的有限性表现在时间及金额两个方面 c．项目建设期内项目公司的股东提供担保，建成后这种担保会被房产抵押代替 d．金额方面的限制可能是股东只对事先约定金额的项目公司借款提供担保，其余部分不提供担保 e．股东也可以只是保证在项目投资建设及经营的最初一段时间内提供事先约定金额的追加资金支持 答案：a． b． d． e 分析：采取有限追索项目融资，项目的发起人或股本投资人只对项目的借款承担有限的担保责任，即项目公司的债权人只能对项目公司的股东或发起人追索有限的责任。追索的有限性表现在时间及金额两个方面。时间方面的追索限制通常表现为：项目建设期内项目公司的股东提供担保，而项目建成后，这种担保则会解除，改为以项目公司的财产抵押。 2．项目融资的风险分担及各方当事人 3．项目融资的实施程序 |
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